Détecter les tentatives d’arnaques lorsqu’on vend en ligne

Vendre en ligne sans se faire pigeonner

Lorsque vous vendez en ligne notamment, les arnaques Paypal sont monnaie courante. Et elles ne sont pas seules…

Voici quelques pistes pour détecter et se rendre compte d’une arnaque souvent évidente si on n’est pas trop pressé de conclure la vente.

On est nombreux à avoir vendu sur Leboncoin mais je voulais apprendre ce qu’est vraiment la vente en ligne et également vous accompagner à vous-meme vendre en ligne. C’est dans cet objectif que j’ai lancé le dépôt vente en ligne Vopi.

Je dois dire que vendre un peu plus fréquemment qu’un objet ou deux de temps en temps permet de vivre des expériences plutôt … surprenantes…

Outre les personnes qui s’excitent devant des vêtements féminins ou un tableau de nu, je voudrais traiter ici d’un sujet un peu moins fun : les arnaques !

Il y a souvent un risque de se faire arnaquer quand on achète sur leboncoin, eBay et autres… Mais les arnaques vont bien dans les deux sens. Il est fréquent que des personnes envoient un colis croyant avoir reçu le paiement et se retrouvent sans leur objet … ni leur argent !

Ces spécialistes de l’escroquerie regorgent d’imagination et de techniques de manipulation. Ce qui peut paraître évident d’un oeil extérieur ne l’est pas forcément lorsque nous sommes en pleine discussions avec ces experts de la manipulation.

Je vais vous aborder ici 3 types d’arnaques à éviter, certaines vont vous paraître évidentes et pourtant… Chacune des arnaques part du même principe : la personne n’est pas de votre région et vous demande un envoi.

L’arnaque Paypal

La première arnaque est la plus simple a déceler et pourtant la plus répandue. Il s’agit de l’arnaque au paiement PayPal. Voici un exemple et je précise que tout ceci est du vécu.

On parle ici d’un ordinateur. Dès le premier message, il y a des indices pour flairer l’arnaque mais j’ai joué le jeu.

Première question : « Vous avez la facture ? ». Tout va bien, question judicieuse, mais ca se corse dès la phrase suivantes. 

« Un envoi sur 31200 Toulouse est-il possible ? ». Combien de personnes demande un envoi sur « code postal » « nom de la ville » ? Combien ?

Par la suite, j’explique les détails sur l’ordinateur et recommande un « envoi d’argent à un proche » par Paypal. Si vous ne connaissez pas, sachez simplement que ca vous permet d’effectuer un envoi d’argent de manière simplifiée. Oui, l’envoi est supposé être à un proche mais Paypal est tout à fait conscient de l’utilisation que les vendeurs et acheteurs du bon coin font de cette fonctionnalité. J’ai d’ailleurs déjà reçu un produit non conforme suite à un achat sur LeBonCoin en utilisant cette fonctionnalité et Paypal a remboursé le montant de la transaction. J’imagine qu’ils ne le feraient pas pour n’importe quel montant mais ca montre bien leur connaissance du sujet. 

Je demande alors les coordonnées détaillées de la personne avant de pouvoir procéder a l’envoi. La personne ne répond pas du tout à mon message. Jouant les innocents, je lui envoie ma réponse et lui envoie également une demande de paiement. Car oui, vous pouvez envoyer une demande de paiement via Paypal, et dans ce sens la, c’est évidemment très compliqué pour le faux acquéreur de vous arnaquer.

La personne coupe court, je redemande les coordonnées …

Voici le message reçu avec tous ses jolis voyants rouges :

Message reçu par un arnaqueur Paypal
Message reçu par notre arnaqueur Paypal

– « Je viens par ce message » … bienvenue en 2019
– « Je vous prie de consulter votre mail [email protected] » … En précisant mon adresse email au cas où je ne m’en souvienne pas…
– « y compris le dossier Spam » … Ah ? Paypal en spam ?

Et puis personnellement, je n’utilise jamais Destinataire : , Adresse :, Tel : quand je donne mes coordonnées mais passons …

Bien sur, j’ai fait mine de n’avoir rien reçu pour recevoir un copier/coller du precedent message avant qu’elle n’abandonne après un dernier message « Non, je n’ai rien reçu »

L’email que j’ai reçu ? Quelque chose comme ça.

Exemple de phishing Paypal
Phishing Paypal

Celui-ci est tiré du site Paypal qui explique comment detecter une arnaque 

Comment récupérer votre agent (pas de R, hein) ? ben tu envoies le colis et après Paypal te donne l’argent … Non, ben non … 

Alors on savait déjà que c’était une arnaque mais Paypal explique bien l’aspect email donc :
– vérifier l’adresse de l’expéditeur qui doit se terminer par paypal.fr
– vérifier directement depuis votre compte PayPal et non a partir de votre email
– surtout, surtout, surtout, n’ouvrez aucune pièce jointe de ces emails

Et voici pour en savoir plus sur le phishing via Paypal expliqué par Paypal.

Ouf, on a échappé à l’arnaque Paypal !

Le faux virement

Les tentatives d’arnaques lorsqu’on vend des produits de valeurs, on s’y fait. Mais voici un plan qui a bien failli me piéger tellement il était particulièrement élaboré. L’arnaque consiste en un faux virement, reprenant le même principe que le faux paiement Paypal. Dans l’absolu, rien de fou mais voici la chronologie pour que vous vous imaginiez comment il devient facile de se faire piéger.

La personne prend rdv et au moment de donner l’adresse elle prend un air surpris « Oula je penses que le bon s’est un peu foutu de moi j’avais mis autour de moi dans la localisation »

Bulle de discussion "Oula je penses que le bon s’est un peu foutu de moi j’avais mis autour de moi dans la localisation "
Je pense que c’est plutôt toi qui se fout de moi 🙂

Voilà que la personne est de Nîmes. S’en suit une conversation dans laquelle je finis par être la personne qui lui propose un envoi, après réception du paiement. Il me propose de lui envoyer ses papiers pour prouver sa bonne foi. On a échangé sur le moyen de paiement qu’il pouvait utiliser, il me tient au courant de l’ajout de bénéficiaire, etc.

Confiant, je prépare le colis … Le lendemain matin, je reçois la « preuve de virement ». J’ai remercié intérieurement mes cours de Photoshop : certains textes un peu plus nets que d’autres, une erreur de quelques secondes sur la date de signature du document, des soucis de marge… Et surtout, rien à voir avec des compétences en design, un nom qui ne correspond pas à celui de la personne avec qui je fais affaire.

Comble de la bêtise, en voyant que je ne donnais pas de nouvelles, cette personne m’a envoyé une autre version de son ordre de virement, avec le bon nom cette fois …

J’aurais appelé sa banque pour m’assurer que la référence du virement était correcte et ne me serais sans doute pas fait piéger au final mais ce plan étalé sur plusieurs jours a de quoi faire perdre du temps. Mais surtout, une personne qui n’est pas habituée a tout de même pas mal de risque de se faire avoir.

Arnaque au chèque 

Et voici sans doute l’arnaque la plus difficile à détecter, parmi celles auxquelles j’ai eu affaire en tout cas… [Roulement de tambours] L’arnaque au chèque volé ou sans provisions !

Toujours le même principe : « est-ce possible de se faire livrer? ». On note au passage des fautes de frappes, qui aujourd’hui ne veulent plus dire grand chose tant tout le monde a pris l’habitue d’en faire, mais certaines peuvent interpeller plus que d’autres. 

Cette fois-ci, la personne me propose un paiement par chèque, qui jusqu’à présent me semblait être un moyen relativement sûr…

Je demande le nom de la personne et voici le même code que pour l’exemple précédent : qui répond « Adresse de Livraison : » lorsqu’on lui demande son nom ? Mais soit, je me dis qu’un chèque, une fois qu’il est sur mon compte, ne devrait pas être une arnaque. S’en suivent quelques questions par rapport à l’ordinateur lui-même pour montrer l’intérêt. La personne envoi le chèque et attend donc mon retour. 

Voici un nouvel indice : je reçois le chèque avec un montant majoré de 55EUR pour des frais de livraison…

En découle un nouveau conseil : quand c’est trop beau pour être vrai, c’est souvent que ce n’est pas vrai… La personne me dit que c’est pour les frais de Chronopost. Il ne dit pas livraison mais bien Chronopost. Vu l’urgence de son coté, je file encaisser le chèque et l’en informe. Il me reprécisera immédiatement l’adresse de livraison (avec la même erreur de code postal) en me disant de ne pas oublier de livrer par Chronopost.
C’est à ce moment précis que l’enquête commence : pourquoi insister tant pour un envoi Chronopost ?

On dit souvent qu’il faut savoir suivre son instinct et là, je n’avais pas confiance. En voyant les messages après coup, ça peut sembler évident mais bon … 

J’appelle Chronopost pour me renseigner et savoir si il existe une arnaque du type « le livreur donne le colis mais il est déclaré perdu » ou quelque chose dans le genre … Le conseiller m’affirme que non, qu’à partir du moment ou l’argent est sur mon compte, aucun problème. Je me dis alors qu’en prenant une assurance, je serais tranquille, surtout que je peux le faire vu le supplément qu’il a payé. Mais ce n’est pas suffisant pour moi, j’ai toujours ce doute que je vais partager avec mon frangin … Fin de la discussion, mon frère me dit « attend les 48h pour avoir l’argent sur ton compte et envoi en prenant une assurance » 

Et là vient le déclic, 48h ?! Ah non, moi quand je dépose un cheque, le lendemain, l’argent est sur mon compte … Oui, mais non … J’appelle ma banque et voici la réponse, qui va sans doute en surprendre une partie d’entre vous comme je l’ai été. J’ai commencé par expliquer la situation à la conseillère qui m’a immédiatement coupé : « N’envoyez surtout pas votre colis, il y a 99% de risque que le chèque soit sans provision ou volé ». 

L’arnaque reside dans le fait que pour des raisons de gestion, le chèque apparait comme crédité immédiatement sur votre compte. Mais … selon la conseillère à qui j’ai parlé, il arrive qu’un chèque soit annulé 3 semaines après l’encaissement… J’ai fait mes petites recherches en ligne et il se trouve qu’il y a de nombreux cas de personnes ayant envoyé un colis et qui ont constaté l’argent retiré quelques 10 jours après … Et sachez que ça peut même aller au delà de 2 mois après encaissement ! Si le chèque est en dessous de 15€, pas de problème, l’argent ne sera pas récupéré mais au dessus, votre argent disparaitra par magie de votre compte. Et dans certains cas, vous pourriez même être amené à payer des frais bancaires…

Pour la petite histoire, j’ai été nettement moins bavard avec mon super client et lorsqu’il m’a appelé, je lui ai dit que si il était pressé, il pouvait me faire un virement bancaire et annuler son chèque. Ce qui l’a passablement agacé et il a fini par me raccrocher au nez. J

Et quelques jours plus tard, j’ai pu constater le débit de la somme de mon compte suivi encore un peu plus tard d’un courrier de ma banque m’indiquant que le chèque était sans provisions…

Histoire close mais on a souvent tendance à faire confiance trop facilement, surtout quand il s’agit de vendre un objet plus rapidement.

Comment détecter ces arnaques ?

En resumé, voici les éléments qui doivent vous interpeller :
– des caractères bizarres, la façon de formuler 
– souvent peu de questions concernant le produit lui-même 
– demande d’échange par email (c’est assez spécifique au bon coin, pour pouvoir contourner et sans doute fonctionner essentiellement de manière industrielle)
– urgence et la menace d’annuler . Le fait qu’une personne soit pressée d’acheter, on a tendance à vouloir faire le nécessaire et on est souvent moins attentifs. C’est le même principe avec une menace de tout annuler.
– Bien sûr l’envoi, plus particulièrement par Chronopost. Attention, ce n’est pas toujours une preuve. Beaucoup de personnes demandent un envoi et sont de bonne foi mais disons qu’associer au reste, c’est un signe fort.
– Surtout quand c’est trop beau pour être vrai, c’est surement que ce n’est pas vrai (recevoir nettement plus d’argent que vous demandez)

Quoiqu’il en soit, soyez prudent, surtout lorsque vous mettez en vente des objets de valeur, vous serez facilement une proie de choix pour toutes ces personnes.

Et voici une petite vidéo qui reprend l’anecdote des arnaques Paypal :

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